Mobilité Bancaire dans Back Office ERP

Objectifs dans Back Office ERP

Les 2 dernières étapes du dispositif sont traitées par le module Mobilité Bancaire dans Back Office ERP :

• Automatiser le changement de références bancaires dans Back Office ERP dans les tiers (Locataire, Propriétaire, Copropriétaire, Fournisseur …)
• Avertir l’usager de la bonne prise en compte des nouvelles coordonnées bancaires

Le message exploité par Back Office ERP est le flux XML de l’étape 5 entre la banque de l’émetteur (banque du cabinet immobilier) et l’émetteur (cabinet).

Il s’agit du message de flux 5 : <<AccountSwitchingInformationServiceReport>> de la norme CFONB

 

Principe de Fonctionnement

Le message de mobilité bancaire contient :

• les BIC/IBAN de l’ancien compte (ancienne banque)
• les BIC/IBAN du nouveau compte (nouvelle banque)
  

Le message détaille les opérations de virement et prélèvement entre le cabinet et le tiers durant les 13 derniers mois.

Il est importé et intégré dans Back Office ERP.

Par un rapprochement sur l’IBAN, on recherche les tiers ayant le BIC et l’IBAN de l’ancienne domiciliation bancaire.

Une nouvelle référence bancaire va être créée derrière le tiers avec la nouvelle domiciliation bancaire.

S’il existe un mandat SEPA et que celui-ci fait partie des transactions du message, on modifie le mandat SEPA avec les nouveaux IBAN et BIC.

Le tiers sera informé, par courrier, de la prise en compte des nouvelles références bancaires et de la date d’effet (MAIL).

 

Mobilité dans Back Office ERP

Répertoires de Mobilité

Un nouveau répertoire mobilite est créé dans le répertoire banque.

Avec 2 sous-répertoires :

• le répertoire import où vont être déposés les messages XML
• le répertoire archive où vont être déplacés les messages XML quand ils sont intégré

Les répertoires standards sont créés à l’installation de la mobilité.

Les emplacements peuvent être changés.

Ils sont paramétrables :

Type	Code	Commentaire
abQmoba0m1	rep_fich	Nom du répertoire ou vont être déposés les fichiers messages XML pour la mobilité bancaire.
abQmoba0m1	rep_arch	Nom du répertoire archive où vont être déplacés les fichiers messages XML quand ils sont intégrés en mobilité bancaire.

Si vous changez le nom des répertoires, vous devez entrer dans l’écran de mobilité pour que vos répertoires personnalisés soient créés.

Pour intégrer un message de mobilité bancaire, le déposer dans le répertoire import (ou celui défini dans le paramètre ‘rep_fich’).

 

Intégration du message

En Syndic ou en Gérance, sélectionner le Menu Banque dans le menu principal, puis Mobilité bancaire.

L’écran d’Intégration du message est également accessible à l’aide du mot-clé MOBI.

Pour intégrer un message:

• Faire F7 ou + (Création) :

Les messages du répertoire ‘import’ s’affichent :

• Sélectionner le message déposé dans le répertoire ‘import’
• Puis F9 pour l’intégrer

 

On contrôle que le fichier est bien un message de mobilité bancaire.

Dans le cas contraire, le fichier ne peut être intégré.

Une fenêtre d’erreur le signale :

Le message est ensuite lu et intégré dans Back Office ERP ainsi que les tiers possédant l’IBAN et BIC de l’ancien compte.

 

Détail du Flux de mobilité bancaire

Plus d'informations en cliquant sur le Détail du Flux de mobilité bancaire

Courrier

Au changement de référence bancaire, un courrier pour prévenir le tiers de la bonne prise en compte de la nouvelle domiciliation bancaire alimente l’écran MAIL.

Vous pouvez ensuite soit envoyer le document par mail, soit l’imprimer et l’envoyer par la poste.

Une trame de Mail a été créée pour cet envoi.

Le courrier est archivé dans la GED derrière le tiers : copropriétaire, locataire, fournisseur, propriétaire …

Exemple :

 

Changement des Références Bancaires

Nouvelle Référence Bancaire

Quand on clique sur le bouton Valider/ Éditer, le programme traite les lignes qui sont à traiter et cochées.

Une nouvelle référence bancaire est créée avec les données du message XML.

Pour chaque tiers, s’il y a plusieurs lignes avec l’ancienne référence bancaire (sur plusieurs types de remise), la nouvelle référence bancaire sera créée sur autant de lignes que l’ancienne référence.

Exemple CPTA :

 

Mandat SEPA

Si un prélèvement est réalisé sur le compte bancaire en mobilité, un mandat SEPA existe déjà dans Back Office ERP (SEPA).

Le changement de références bancaires n’implique pas la création d’un nouveau mandat SEPA. Mais on doit garder l’historique des comptes bancaires qui ont été liés au mandat.

Les nouveaux BIC et IBAN vont être indiqués sur le mandat existant. Les anciens BIC et IBAN vont apparaître dans l’historique des modifications.

Exemple Écran SEPA :

L’IBAN et le BIC ont été modifiés.

L’ancien IBAN et BIC apparaissent dans l’historique des modifications :

 

Autres Références bancaires

La référence bancaire sera également modifiée dans :

• les fournisseurs immeubles
• les mandats
• les mandats lot
• les propriétaires pour la reddition
• les propriétaires pour l’acompte.